第一財(cái)經(jīng)注意到，近段時(shí)間，多地證監(jiān)局提示冒牌金融機(jī)構(gòu)實(shí)施金融詐騙的案例，其中包括假私募、假券商、假軟件、假股神等，這些“李鬼”們通過各種渠道誘導(dǎo)投資者下載假APP、交易軟件等，唆使投資者轉(zhuǎn)入資金實(shí)施詐騙。
對(duì)此，多地證監(jiān)局警示，投資者要通過正規(guī)機(jī)構(gòu)參與投資，不在來路不明的APP和交易軟件里進(jìn)行注冊操作，不向個(gè)人或不明第三方賬戶轉(zhuǎn)賬。騙子竟盯上了國有金融企業(yè)
4月14日，陜西證監(jiān)局發(fā)布了風(fēng)險(xiǎn)提示，稱近期有不法分子冒充轄區(qū)私募機(jī)構(gòu)工作人員，誘導(dǎo)投資者加入股票學(xué)習(xí)交流群、薦股群，利用假冒的私募機(jī)構(gòu)APP和交易軟件，對(duì)投資者實(shí)施詐騙。
陜西證監(jiān)局稱，不法分子冒用陜西轄區(qū)私募機(jī)構(gòu)、高管及工作人員基本信息和肖像，謊稱有“內(nèi)部渠道”、“能讓投資者參與股票拉升賺錢”，引誘投資者加入群聊、直播間。在騙取投資者信任后，假冒私募機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照、印章、法定代表人信息，簽訂虛假推薦股票合同、收取費(fèi)用，詐騙投資者錢財(cái)。
誘導(dǎo)投資者接收下載由所謂客服以安裝包或鏈接方式發(fā)送的假冒的私募機(jī)構(gòu)APP、交易軟件，轉(zhuǎn)入資金進(jìn)行投資。該APP、交易軟件中的證券價(jià)格波動(dòng)及證券交易，并非真實(shí)交易數(shù)據(jù)，是不法分子的詐騙手段。前期小額投資試水可獲得一定金額的“收益”或“返利”，一旦投資者加大資金投入后，就會(huì)發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)，并被不法分子拉黑，且假冒App、交易軟件無法登錄。有的不法分子還以“公司制度規(guī)定”“審核失敗”“服務(wù)暫停”“未完成任務(wù)”等作為無法提現(xiàn)的理由，要求投資者再次充錢，繼續(xù)實(shí)施詐騙。
陜西證監(jiān)局提醒，不法分子通過互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施詐騙，流竄作案甚至藏身境外，當(dāng)投資者被騙后，很難找到詐騙人員追回被騙資金。
該提示可以追溯到4月4日陜西省創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會(huì)在公眾號(hào)上發(fā)布過的西安聯(lián)瑞私募基金管理有限公司(下稱“聯(lián)瑞基金”)的一篇聲明。在聲明中，聯(lián)瑞基金稱有不法分子冒用聯(lián)瑞基金名義、假冒公司員工“理財(cái)規(guī)劃師、資金專員”等名義創(chuàng)建直播等。
聯(lián)瑞基金稱，從未開發(fā)過任何移動(dòng)端APP，也從未授權(quán)任何APP使用我司名稱，也未在任何其他公眾社交平臺(tái)(如微博、QQ、抖音、快手、小紅書等)開立賬號(hào)從事宣傳、募集、投資等活動(dòng)，從未授權(quán)任何單位和個(gè)人開展上述或類似的業(yè)務(wù)。
公開信息顯示，聯(lián)瑞基金成立于2018年1月18日，是西安市蓮湖區(qū)區(qū)屬國有企業(yè)子公司，實(shí)際控制人為西安市蓮湖區(qū)財(cái)政局。
對(duì)此，陜西證監(jiān)局表示，廣大投資者要明辨真?zhèn)?，?wù)必通過正規(guī)證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)參與投資，審慎核實(shí)對(duì)方機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)資質(zhì)及業(yè)務(wù)人員身份，不接受陌生電話推薦股票、加入薦股群的邀請(qǐng)；不輕信對(duì)方提供的營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營許可證等信息；不聽信他人宣傳通過掃碼或點(diǎn)擊鏈接隨意下載，不在來路不明的APP和交易軟件里進(jìn)行注冊操作；不向個(gè)人或不明第三方賬戶轉(zhuǎn)賬。戳破“李鬼”券商的行騙伎倆
無獨(dú)有偶，就在上個(gè)月，湖北證監(jiān)局也提示，警惕不法分子冒充證券公司工作人員詐騙風(fēng)險(xiǎn)。該局稱，近期，一些不法分子冒充證券公司工作人員，利用假冒的證券公司APP和交易軟件，誘導(dǎo)投資者加入聊天群、薦股群等方式，對(duì)投資者實(shí)施詐騙。
假冒券商行騙的伎倆，總是時(shí)不時(shí)地“冒頭”，去年，已有多家證券公司公告打假。根據(jù)公開信息，2025年以來，已有近20家券商發(fā)布警惕假冒證券交易APP及員工進(jìn)行非法證券活動(dòng)的公告。
銀河證券3月28日聲明稱，近期，發(fā)現(xiàn)有不法分子假冒該公司及員工名義，誘導(dǎo)投資者下載假冒APP，從事非法證券交易活動(dòng)。涉事假冒APP為“銀河e智富”APP。
銀河證券稱，從未委托證券經(jīng)紀(jì)人以外的個(gè)人或者機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資者招攬、服務(wù)活動(dòng)。任何假冒該公司名義設(shè)立網(wǎng)站、微信、客服熱線等行為，均屬非法證券活動(dòng)。任何以我公司及工作人員費(fèi)用清退、名義薦股、提供內(nèi)幕消息、配資等為由開展投資咨詢服務(wù)，收取會(huì)員費(fèi)、充值、匯款、承諾收益、盈利分成等行為，均屬違法行為。
據(jù)了解，“李鬼”券商的行騙模式可概括為三步：一是在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)直播薦股，通過郵寄仿造的證券公司禮品等方式騙取投資者信任；二是誘導(dǎo)投資者下載隱私加密社交軟件，并加入聊天群，向投資者發(fā)送仿冒的證券公司網(wǎng)站鏈接和APP；三是假冒證券公司高管或員工，以承諾保本保收益、余額包銷、盤后夜間優(yōu)先委托、投資收益分成等方式，誘導(dǎo)投資者開立資管賬戶、大宗交易賬戶、內(nèi)部股權(quán)交易賬戶等，從事“追板”“打板”等虛假交易行為。
一位證券從業(yè)人員對(duì)第一財(cái)經(jīng)說，網(wǎng)絡(luò)上所謂的“股神”們，大多通過假的證券軟件、虛擬盤來做高收益，誘騙客戶。
“比如，我在某個(gè)假證券軟件中虛假充值1000萬元，然后在盤后選擇當(dāng)天一只或多只‘20CM漲停’的股票全倉買入，軟件就會(huì)顯示當(dāng)天20%的獲利，如此反復(fù)，虛擬盤中顯示的累計(jì)收益將會(huì)極高，收益率曲線也會(huì)做得極其漂亮。”他說。
該從業(yè)人員透露，這些虛假的證券軟件會(huì)模擬券商正常交易軟件的界面，以達(dá)到以假亂真的目的，但如果仔細(xì)推敲，就會(huì)發(fā)現(xiàn)真假軟件在細(xì)節(jié)上是不同的，“比如說頁面切換時(shí)假軟件會(huì)出現(xiàn)卡頓、側(cè)邊拉條有明顯差異等。”他說。
“脫離了這些虛假交易軟件，‘股神們’至少會(huì)消失一大半。”他說。 河南證監(jiān)局于4月7日發(fā)布的防非宣傳—抵制非法機(jī)構(gòu)宣傳海報(bào)中也提示：切勿盲目相信“投資專家”社交媒體中所謂“周易預(yù)測”“股神”的投資建議，切勿輕信“限時(shí)搶購”“轉(zhuǎn)板上市后股價(jià)翻X倍”等信息，以免遭受財(cái)產(chǎn)損失。
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